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中国证券报:服务“三农” “保险+期货”在创新中走向成熟

2021-09-28  来源: 内蒙古金融网   浏览量:
自“保险+期货”模式诞生以来,伴随其应用发展,期货市场深刻地改变了实体企业的生存发展模式,尤其是涉农品种,在保值、避险等方面发挥了不可替代的功能,为服务“三农”、服务脱贫攻坚贡献了重要力量。

本网讯:自“保险+期货”模式诞生以来,伴随其应用发展,期货市场深刻地改变了实体企业的生存发展模式,尤其是涉农品种,在保值、避险等方面发挥了不可替代的功能,为服务“三农”、服务脱贫攻坚贡献了重要力量。


  9月27日,在大连商品交易所(以下简称“大商所”)举办的“DCE?乡村振兴—‘保险+期货’培训会”上,来自高校、政府部门、期货公司、保险公司及产业企业的专家就“国际大宗商品定价演变与中国期货市场发展”“辽宁农业发展现状及政策解读”“期货市场服务功能发挥介绍”等议题进行了分享。与会人士表示,以“保险+期货”为代表的期货创新服务正全面开花并生根发芽,期货服务的专业趋势日渐形成。此次培训进一步深化了大商所与政府部门、金融机构、产业企业之间的合作,丰富了金融服务“三农”、服务实体经济的“工具箱”。


  “三农”服务效果显著

  去年四季度以来,在全球流动性过剩,经济复苏不平衡,供需缺口不断扩大背景下,部分大宗商品价格出现持续上涨,境内企业积极利用期货期权工具,有效对冲原材料价格上涨,实现保供和稳价。


  辽宁证监局党委委员、副局长赫荣祥在致辞时表示,作为工业大省,辽宁的冶金、能源、化工、装备制造等重要的支柱产业,其产业结构特征与我国商品期货交易所的期货品种高度契合。面对复杂严峻的外部环境和不均衡的国内经济恢复态势,越来越多的国内企业通过综合施策,包括运用期货、期权、衍生品等金融工具来规避经营风险。去年调研结果显示,辽宁省企业参与期货市场的热情也在逐年提高。截至去年三季度末,实体企业开户1346户,其中2018年以来新增开户数481户,增量占到将近四成。


  据其介绍,辽宁作为玉米(2475, -3.00, -0.12%)、大豆(5878, -99.00, -1.66%)是主要粮食作物,相关企业运用期货手段管理价格风险效果非常明显。近年来,辖区先后有61个“保险+期货”项目落地,覆盖大商所农民收入保障计划全部模式,赔付金额8500万元。


  辽宁省农业农村厅副厅长刘怀野表示,目前,大连庄河市、鞍山海城市、鞍山台安县的3个玉米和大豆种植类收入险的县域覆盖项目,以及普兰店区、盖州市、东港市、明山区等地的16个以饲料、鸡蛋(4351, -13.00, -0.30%)和生猪等品种为代表的养殖类价格险分散项目正稳步推进。今年年初生猪期货上市后,丰富了生猪产业链风险保障体系,辽宁省内各方积极参与,共开展8个生猪“保险+期货”项目,预计总保费将超过1000万元,保障生猪超过10万头,从保生产、稳就业、促发展的角度,为养殖产业的生产经营给予保驾护航。


  大商所党委委员、副总经理程伟东程伟东指出,期货行业推动“保险+期货”业务已具备良好的社会基础和市场基础,已经成为金融机构服务乡村产业发展的重要切入点。一是促进了小农户更好衔接大市场,“保险+期货”模式借助保险成本低、保障效果好、概念易于农民理解的优势,实现了期货市场风险管理功能发挥同广大农户的有效对接;二是丰富了财政支农的市场化路径,“保险+期货”项目以市场化和公开透明的方式,有效支持农业生产,依托“保险+期货”开展的政策性保险,更利于提高我国农业补贴政策的指向性、精准性和实效性,更好地发挥财政资金补贴效率;三是助力乡村产业发展,在保障农民收入、进而提高农民生产积极性的同时,也促进了农业生产的连续性和稳定性,带动农村土地流转和托管,有效推动农业产业化、规模化和提质增效。


  “保险+期货”模式走向多元化个性化

  “保险+期货”项目的推出及落地,通过期货工具的创新,有效解决了农民用期货工具管理价格风险的难题。该设计起源于2015年玉米市场实施“价补分离”,当时玉米格从2400元/吨降到1400元/吨,农民不知所措。大商所及时总结经验,推广“保险+期货”项目。


  据了解,自大商所于2015年首倡“保险+期货”项目,“保险+期货”自此连续六年被写入中央一号文件。截至去年底,大商所累计投入资金超6.6亿元,开展了361个“保险+期货”项目,全部项目总保费11.32亿元,实现理赔9.13亿元。在辽宁地区,大商所投入9400多万元开展了52个项目,为22万农户提供种养风险保障,实现理赔1亿元。2021年,大商所积极落实中央一号文件的指示精神,总投入约3.05亿元,聚焦“保险+期货”在助力脱贫攻坚与乡村振兴有效衔接上积极发力。一方面投入1.28亿元在八个粮食主产省区推出18个玉米、大豆县域覆盖项目;另一方面投入1.32亿元通过养殖类项目,继续试点鸡蛋价格、饲料成本“保险+期货”,重点支持生猪价格保障项目、西藏地区专项项目和其他帮扶项目。


  中国证券报记者在会上了解到,通过不断探索,大商所已将“保险+期货”从最初的价格险衍生出更具保障内涵的收入险,从最初的种植领域拓展至价格风险更为突出的养殖行业,从交易所补贴充当保费主力军到“政府+农户+交易所”保费多方共担的合理结构,从单纯保障农业生产阶段风险延伸至“保险+期货+银行+龙头企业”的全产业链金融服务模式。“保险+期货”也已升级为“大商所农民收入保障计划”。


  永安期货副总经理石春生感慨颇深。“农民一听期货、期权就迷糊。后来我们跟保险公司合作,通过保险公司给农户、合作社建档立卡,前端是保险产品,后台将价格风险从保险公司对冲到期货市场,这个创举就让农民把金融工具变成菜单式去选择,而不是农民亲自进场操作。”石春生说。


  “随着这几年试点工作不断深化创新,从最开始简单价格保险,按照交易所指引,逐渐过渡到收入保险,将产量和价格赔付融合起来,慢慢解决农户更多实际需求。” 银河期货总经理助理郝刚介绍,“经过这五六年的深入实践,从最开始有限几个参与主体,逐渐扩展到多元化参与主体,传统简单补贴模式变得更加丰富多元。”


  2017年大商所“保险+期货”首次推出收入险试点,银河期货参与其中。2018年,在大商所的大力支持下,银河期货在辽宁阜新开展的收入保险试点是其“保险+期货”业务升级的起点。 郝刚表示,从价格险到收入险,2016年以来期货公司参与的“保险+期货”模式在进阶过程中呈现三大变化。一是涉及品种更加丰富,不仅包括农产品价格,还涉及饲料成本、各类指数;二是参与主体更加多元,从最开始的“保险+期货”模式逐渐过渡到保险+期货+银行+龙头企业;三是项目来源更加多元,从尝试和财政部、银保监会、农业农村部三部委联合的模式,慢慢参与更多除了交易所项目之外的地方政府项目。(稿源:大商所  责任编辑:宿波)


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