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文化金融逆势增长 北京银行全面纾困文化产业

2020-07-06  来源: 中国经营报   浏览量:
在今年复产复工期间,文化旅游业、住宿餐饮业受到的影响极大。政府相关部门频频发声,鼓励金融机构支持文旅产业。为响应监管层的号召、支持文旅行业复产复工,多家金融机构迅速行动。北京银行从信贷产品、贷款流程、还款方式等多个层面进行了创新,有序支持文旅产业恢复振兴。

本网讯:在今年复产复工期间,文化旅游业、住宿餐饮业受到的影响极大。政府相关部门频频发声,鼓励金融机构支持文旅产业。为响应监管层的号召、支持文旅行业复产复工,多家金融机构迅速行动。北京银行从信贷产品、贷款流程、还款方式等多个层面进行了创新,有序支持文旅产业恢复振兴。


自成立以来,北京银行便紧贴首都发展脉搏,通过增强文化金融服务专业性和普惠性、打通文化金融服务“最后一公里”、构建首都文化金融服务生态圈,在中国银行(3.710, 0.08, 2.20%)(维权)业率先探索文化金融,逐渐塑造出了文化金融特色品牌。


据悉,截至目前,北京银行已累计为超过8200家文创企业提供贷款支持超过2900亿元,自北京有文化金融分类统计以来市场份额始终名列前茅。



助力文旅行业复产复工 文化金融授信逆势增长


为支持文旅产业复产复工,今年2月底,国家文化和旅游部门曾印发《关于用好货币政策工具做好中小微文化和旅游企业帮扶工作的通知》。其中指出,各地要加强与当地人民银行分(支)行的政策协调,及时反馈当地中小微文化和旅游企业资金需求,尽最大可能争取额度。北京市亦有针对性地制定了“北京文化(7.320, -0.13, -1.74%)28条”,明确提出6项举措,加大对文化企业的金融服务支持力度。


面对特殊时期的影响北京银行进一步强化小微企业金融服务供给,特别是针对科技文化类小微企业,确保科技金融、文化金融增速不低于全行贷款平均增速。同时,北京银行充分发挥长期以来文化企业服务优势,推出了“京诚贷——文旅餐饮振兴扶持专项计划”,旨在帮助支持文旅、餐饮企业恢复经营,北京银行表示扶持专项资金整体将不少于100亿元,率先支持北京地区的资金达到50亿元。


针对文化产业园区,北京银行也提供了特别支持。例如,中国北京出版创意产业园企业普遍遇到资金流、物流不畅,北京银行已与3户园区企业达成贷款意向1060万元。特别是为北京联合出版有限责任公司2500万余额贷款办理还款计划调整,改为分期还款,解决资金临时周转困难。


在今年的前3个月,北京银行的文化金融实现逆势增长,3月末的贷款余额673.1亿元,环比增长了5.3%,该行累计为8200余户文创企业提供资金超过2900亿元,支持客户涵盖新闻信息服务、内容创作生产、创意设计服务、文化传播渠道等各个类型。



探索文化金融服务模式 三方面“驱动”塑造特色品牌


北京银行之所以能在复产复工期间迅速反应文旅产业的融资需求,主要是由于该行深耕文化领域多年。在发展文化金融方面,北京银行相关负责人也总结出了三方面“驱动力”。


其一是专营机构“驱动”,增强文化金融服务专业性和普惠性。在总行层面,北京银行成立了文化金融领导小组,组长由董事长担任,主管公司业务行领导担任工作小组组长;并在小企业事业部牵头全行文化金融推动的基础上,进一步成立文创金融事业总部,负责文化金融创新机制搭建、创新模式的探索及创新服务的落地,围绕文化金融形成全行业务推动与重点创新落地相结合的管理模式。


在分行层面,成立由一把手牵头的文化金融小组,并组建文化金融服务团队。在支行层面,成立21家文创特色支行,成立雍和、大望路两家文创专营支行,形成专营组织架构、专项指标考核、专属业务范围、专职人员配备和单独绩效考核、单独权限设立、单独审批通道、单独额度匹配的“四专四单”配套支持政策。同时,率先在国内成立“文创信贷工厂”,借鉴工厂流水线操作,按照“批量化营销、标准化操作、差异化贷后、特色化激励”要求,缩短审批时间,提高审批效率。此外,北京银行率先设立了文化创客中心,实现文创企业“创业孵化+股权投资+债权融资”等一体化服务。


其二是特色产品“驱动”,打通文化金融服务“最后一公里”。北京银行点面结合,强化了文化金融产品创新。针对成长阶段及行业特质,北京银行提供了“点对点”金融创新,为初创期企业提供 “文创普惠贷”等标准化普惠制产品;为成长期企业提供“智权贷”“书香贷”“农旅贷”“创意设计贷”等特色产品。围绕产业特性,北京银行进行了“产业链”服务方案创新,率先在业内推出“文化IP通”金融服务方案,下设IP融资通、投资通、服务通三大系列。针对影视、文旅等重点产业,北京银行先后推出“影视贷”全产业链金融服务方案,发布“文旅贷”金融服务行动计划,描绘“文旅+金融”发展蓝图。同时,为强化前沿金融科技应用,北京银行打造了“京管+”企业手机银行,为小微企业提供移动办公、财务审批、融资申请等全方位服务;推出小微企业“网速贷”线上融资产品,网银随借随还;推出线上供应链产品“京信链”等,推动业务向线上化、智能化、场景化发展。


其三是联动合作“驱动”,构建首都文化金融服务生态圈。早在2007年,北京银行便与北京市文化创意产业促进中心签订战略合作协议,每年提供50亿元专项授信额度。2014年,北京银行与北京市文资办签署战略合作协议,三年内为文化企业提供不少于800亿元意向性授信。2015年,北京银行与国家文化产业创新实验区签署战略合作协议,授信1000亿元并推出“1+1+10+N”文化创新投融资模式。分别在2010年和2017年,北京银行还与北京市新闻出版和广电部门签订两轮战略合作协议,授信金额从最初的100亿元提高到500亿元。2017年,北京银行为加大对文化与金融合作示范区合作,北京银行提供100亿元专项额度,支持示范区发展。2019年7月,北京银行与北京市文化和旅游局签署《支持文化和旅游产业高质量发展全面战略合作协议》,计划在未来5年内为北京市文化和旅游企业提供200亿元人民币意向性表内外授信额度。2020年4月, 北京银行与北京市文资中心签署北京市文化产业“投贷奖”风险补偿金意向合作协议。

(责任编辑:张旻)


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