违规行为多达19项 浦发银行被罚5855万元
2018-05-11 来源: 腾讯 浏览量:本网讯:从银保监会网站获悉,银保监会日前对浦发银行等3家股份行开出合计1.83亿元的巨额罚单。其中,存款、信贷、理财投资、票据承兑等多项业务存在漏洞的浦发银行,因内控管理严重违反审慎经营规则遭原银监会罚款高达5855.927万元。
行政处罚信息公开表(银监罚决字〔2018〕4号)显示,浦发银行的主要违法违规事实(案由)共计19项。原银监会对其描述为“内控管理严重违反审慎经营规则”,且“提供不实说明材料、不配合调查取证”。经济导报记者注意到,这在监管层公开披露的罚单中,并不常见。值得注意的是,存款、信贷、理财、票据等业务是浦发银行违规的重灾区。
从存贷业务来看,浦发银行存在的虚增指标的主要操作手法为“通过资管计划投资分行协议存款,虚增一般存款;以贷转存,虚增存贷款;违规通过同业投资转存款方式,虚增存款。”信贷方面,浦发银行被监管层查出“管理严重缺失,导致大额不良贷款;向关系人发放信用贷款”等问题。
理财及投资方面,根据原银监会的披露,浦发银行违规操作则更多。经查,浦发银行存在“理财资金投资非标准化债权资产比例超监管要求;投资多款同业理财产品未尽职审查,涉及金额较大;通过基础资产在理财产品之间的非公允交易进行收益调节;修改总行理财合同标准文本,导致理财资金实际投向与合同约定不符;为非保本理财产品出具保本承诺函;对代理收付资金的信托计划提供保本承诺;以存放同业业务名义开办委托定向投资业务,并少计风险资产”等7项违规问题。
票据业务方面,据原银监会公布,浦发银行“票据承兑、贴现业务贸易背景审查不严;票据资管业务在总行审批驳回后仍继续办理;国内信用证业务贸易背景审查不严。”
此外,在原银监会的罚单中,浦发银行的违规事项还有“向客户收取服务费,但未提供实质性服务,明显质价不符;收费超过服务价格目录,向客户转嫁成本”等服务方面的瑕疵。
对此,原银监会对浦发银行作出罚款5845万元,没收违法所得10.927万元的行政处罚决定。处罚时间为2018年2月12日。经济导报记者注意到,这是原银监会系统今年公布的首批罚单。
与此同时,浦发银行两个地方分支的相关负责人也被追责。其中,浦发银行广州分行因违规开展同业业务、理财业务等行为,该分支高管董某被警告及罚款5万元;浦发银行徐州分行因违规开展贷款业务,该行范某同样收到警告和罚款5万元的行政处罚。(责任编辑:张旻)
内蒙古金融网版权与免责声明: ① 凡本网注明“来源:内蒙古金融网”的所有作品,版权均属于内蒙古金融网,未经本网授权不得转载、摘编或利用其它方式使用上述作品。已经本网授权使用作品的,应在授权范围内使用,并注明“来源:内蒙古金融网”。违反上述声明者,本网将追究其相关法律责任。 ② 凡本网注明“来源:XXX(非内蒙古金融网)”的作品,内蒙古金融网登载此文出于传递更多信息之目的,并不意味着赞同其观点或证实其描述。文章内容仅供参考,不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。 |
- 全力打响“蒙”字标公用品牌 呼伦2024-03-28
- 2023年全国现代设施农业创新引2024-03-05
- 借势“十四冬”赋能内蒙古优质农畜2024-02-26
- 大兴安岭作为我国唯一的中国北极蓝2024-02-19
- 让“模范自治区”金字招牌更加熠熠2024-01-30
- 牌照混业:松绑尚需制度投行业务或2017-01-05
- 《金融时报》中国考虑改革主权债发2017-01-06
- 票据宝观察:互联网金融的“春节时2017-02-06
- 【观察 】中国的“金融救火队”高2017-02-14
- 记者观察|规范农村金融要监管更要2017-02-20