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关注可持续发展,瑞士积极布局绿色金融科技

2021-03-31  来源: 中国金融案例中心   浏览量:
以环境保护与国土治理闻名世界的瑞士,在制度、经济与环境发展方面始终位于欧洲前列。随着可持续金融在全球的兴起,瑞士也涌现了一批致力于改善气候变化的金融科技企业,希望通过借助科技与金融的力量,为客户提供更加环保的数字金融服务与投资机会。

本网讯:以环境保护与国土治理闻名世界的瑞士,在制度、经济与环境发展方面始终位于欧洲前列。随着可持续金融在全球的兴起,瑞士也涌现了一批致力于改善气候变化的金融科技企业,希望通过借助科技与金融的力量,为客户提供更加环保的数字金融服务与投资机会。瑞士政府也先后在2020年6月及11月出台了相关政策,巩固瑞士在可持续发展领域的核心地位。在"碳中和"的全球背景下,瑞士的绿色金融科技发展将带来怎样的引领效应?值得我们持续关注。

可持续金融在瑞士的发展现状

绿色金融科技在瑞士的兴起源于人们对可持续金融日益浓厚的兴趣。在欧洲较富裕地区,人们对于环境、社会和公司治理(Environment, Social & Corporate Governance,简称ESG)的概念开始愈发推崇。过去几年中,可持续金融获得了极大的社会关注,尤其是在财富管理和投资建议领域;养老基金和保险公司的客户也开始提出,希望资金能够被用于可持续发展的项目中。根据苏黎世大学可持续金融与私人财富中心(CSP)和瑞士可持续金融局联合编写的《2020瑞士可持续投资市场研究》,瑞士可持续投资市场在2019年实现了两位数的增长,交易量增长62%,规模超过11,630亿瑞士法郎。


在可持续投资迅速增长的背景下,为了继续支持可持续金融的发展,瑞士联邦委员会于2020年6月通过了一份关于可持续金融的报告指南,旨在将瑞士转变为可持续金融服务的领先地区。而随着技术对瑞士金融中心建设的重要性日益提高,瑞士联邦委员会又于2020年11月启动了绿色金融科技网络项目,以加快瑞士在环保型金融科技创新的发展。绿色金融科技网络旨在将绿色金融科技公司、各类环保协会、潜在的金融参与者、学者、咨询公司和法律事务所聚集一起,更好地就瑞士研发绿色金融技术的课题向政府和金融行业提出建议。


瑞士绿色金融科技典型案例


楚格金融服务研究所(the Institute of Financial Services Zug,简称IFZ)的Thomas Ankenbrand和Marc Grau根据近期各企业提供的服务总结了瑞士绿色金融科技企业的两种主要类别:一类公司侧重于环境、社会和公司治理(ESG)数据的提供和分析;另一类公司则专注于可再生能源的投融资。


Carbon Delta和RepRisk都属于侧重于ESG数据提供分析的企业。Carbon Delta是一家成立于2015年的环境金融科技和数据分析公司,专门从事气候变化情景的分析。公司在2019年10月被信用评级机构MSCI收购。整合后的企业为机构客户提供一系列气候风险评估、报告服务及各类解决方案,帮助他们更好地了解气候变化对其投资组合的影响。MSCI ESG负责人Remy Briand表示:"长期来看,气候变化将成为最重要的投资因素之一。机构投资者应该具备分析其投资组合面临气候风险的能力以及制定气候战略的能力。"


总部位于苏黎世的RepRisk也是一家ESG数据科学公司,专门提供ESG及相关商业行为风险研究和定量解决方案。该公司主要运营一个在线尽职调查数据库,通过此数据库,客户可以查看、评估指定的公司或基础设施项目,甚至某一行业和国家所面临的潜在风险。RepRisk数据库每天都分析涵盖20种主要商业语言、超过十万条的信息,从而系统地识别ESG风险。截至2020年7月,该数据库包括了超过150,000家上市和私有公司及40,000多个基础设施项目的数据,还包括了20,000多个非政府组织和15,000多个政府机构与ESG领域相关的数据。


Yova、3rd Eyes、Greenmatch、Blueyellow和Pexapark等企业则更侧重于可再生能源的投融资业务。这些企业旨在帮助更为"绿色"的企业获取融资,或帮助消费者投资对环境保护有更大贡献的企业。


总部位于苏黎世的Yova是一个面向个人消费者的智能投顾平台,公司成立于2020年底(同年4月获400万瑞士法郎种子轮融资),主要为客户提供具有可持续发展的定制投资解决方案。作为一个在线的可持续资产管理平台,Yova积极为客户提供收费的股票管理服务。 而在企业对企业(B2B)类别中,3rd Eyes通过情景分析及债务管理的方法,在了解客户的目标收益后,为金融机构提供具备可持续发展特质的投资组合。


此外,瑞士还出现了一些专注于物理风险应用(Physical Risk Applications)的绿色金融科技公司,如CelsiusPro和South Pole Digital Lab(南极数字实验室)。CelsiusPro是一家屡获殊荣的保险科技公司,专门从事保险解决方案的工业化设计,以应对气候变化和自然灾害的不利影响。


South Pole Digital Lab则主要针对气候风险和其他环境风险提供解决方案,例如使用专有的Svante温室气体核算软件测量和监控企业的温室气体排放;与西班牙电信公司(Telefonica)和瑞士软件公司Teralytics合作开发能够根据手机移动数据来分析城市的交通流量和空气质量(IM4CT)的软件;利用云端大数据获取快速发展的消费品行业对于森林的影响趋势;首创推出气候信用卡,计算所有购买的商品和服务的CO2排放量,向持卡人提供其交易的温室气体报告,并提供高质量的抵消项目抵消所有排放量。

(责任编辑:张旻)

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