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中原银行获“十佳金融科技创新奖”

2020-09-08  来源: 凤凰网   浏览量:
9月6日,2020中国金融创新论坛暨中国金融创新成果发布会在线上举办,中原银行凭借“数字化转型金融科技创新案例”成功摘下“十佳金融科技创新奖”,成为全国为数不多上榜的城商行。

本网讯:9月6日,2020中国金融创新论坛暨中国金融创新成果发布会在线上举办,中原银行凭借“数字化转型金融科技创新案例”成功摘下“十佳金融科技创新奖”,成为全国为数不多上榜的城商行。


据了解,中国金融创新论坛由《银行家》杂志社携手中国社科院金融研究所财富管理研究中心、中央财经大学互联网经济研究院共同主办,至今已走过了13个年头。论坛伴随着中国经济大发展应运而生,持续关注着中国经济金融最前沿的课题。


今年以来,疫情给传统金融业态的发展带来一系列巨大挑战,但也为金融业的创新提供了机遇。


金融业在应对类似突发事件时的经营思路需要怎样调整,如何利用大数据和科技创新成果减少突发事件的影响,加快数字化转型,重构金融服务实体经济的模式,进而保障金融业的稳定经营和经济的持续发展,将成为未来金融业创新开放发展必须考虑的问题。


中原银行此次入选的原因就是数字化转型金融科技创新成果。


作为河南省属法人银行,中原银行自成立之日即坚持科技立行,从2018年开始正式启动数字化转型金融科技创新,开发了全行企业级数据智能服务体系,成为践行中原银行数字化转型战略的重要支撑,并取得了丰硕的成果。


该案例在业务模式、技术创新、营销管理、风险控制等方面亮点频现。


例如,业务模式上,中原银行结合行业内外“数据中台”的建设思路,通过利用微服务架构,将数据加工、数据查询、数据分析、数据建模、数据接口平台化的方式打造数据智慧服务。


技术创新上,一方面建设支撑全行39个业务系统、TB级数据批处理作业的分布式离线计算平台;另一方面自主研发通用实时计算平台,成功打通T+1与T+0数据逻辑,实现统一分析。


营销管理上,结合大数据技术、知识图谱技术、AI算法、专家规则,在精准营销方面辅助数据挖掘、产生洞见、营销实施、结果反馈等营销闭环管理;打通了客户行为场景分析平台,实现同步客群配置,有效支持了大数据用例的执行,促进精准营销。


风险控制上,自主研发通用实时计算平台,为从申请到事中到事后的各个环节,提供各级风险体系决策辅助和可视化分析,实现包括电子全渠道风险控制、实时报表、经营管理驾驶舱在内的关键业务场景T+0数据推送与分析。


相关专家给予的获奖点评这样表述:中原银行数据智能服务体系,围绕客户画像、数字化营销、数字化风控、数字化运营的业务方向,提出“夯平台,治数据,建服务,促场景”四方面要求,为全行提供了一站式、智能化、实时化、服务化的数据应用解决方案。


经过不断的完善迭代,目前已完成九大基础平台、统一数据整合体系、八类智能数据服务的建设,并赋能数十个智能化场景。


该项目技术创新性较强,数据应用充分,应用场景丰富,对普惠金融发展和社会效益提升具有意义。


8月28日,中原银行发布2020年半年报,报告期内,中原银行实现营业收入105.92亿元,同比增加9.34亿元;实现净利润20.26亿元,同比降低2.5%。


中原银行半年报显示,该行2020年上半年减值损失为51.21亿元,同比增加14.21亿元,增幅38.4%。


由此带来的净利润下降背后,正是中原银行对小微企业实实在在的让利和助力实体经济高质量发展的金融注入,以及数字化转型的纵深推进。


据了解,今年上半年,中原银行积极推进贷款市场报价利率(LPR)改革,新发放贷款平均利率下降约50BPs,对普惠小微贷款进行差异化定价,最低利率可至3.6%。


低息资金的精准投放,借助对于小微产品的持续创新。如基于小微企业“短、急、频”的融资需求,中原银行在行业内率先推出无抵押纯信用线上贷款产品“中原聚商快贷”,具有在线申请、系统实时审批、纯信用、到账快、利率低、随借随还等特点,有效提高了小微企业贷款的可获得性。


瞄准个体经营痛点,创新推出复工贷、安家贷、地摊贷等专属信用贷产品,为“夜经济”“小店经济”助力。根据客户不同需求场景,迭代推出永续贷智能续贷产品,提供差异化续贷方案,简化续贷流程,为客户节省资金周转成本。


今年上半年中原银行开展“减息战‘疫’”“助力春耕”减免息活动,截至2020年6月30日,“豫农贷”累计放款人民币11.75亿元,累计服务农村家庭约12.43万户,服务农村人口约50万户。


专注服务民营小微企业。截至6月末,全行小微贷款余额1329亿元,服务小微商户5.13万户。


自成立以来,中原银行便明确了“贴近市民、服务小微、支持‘三农’,推进区域经济发展”的市场定位。2020年疫情催生的新形势也为中原银行支持全省经济带来了“新”思路。


中原银行上半年贷款规模整体增长,各项贷款总额(不含应计利息)3376.10亿元,较年初增加384.05亿元,增幅12.8%。


其中公司贷款为1462.49亿元,占本行发放贷款总额(不含应计利息)的43.3%,较年初增加44.41亿元,增幅3.1%。


中原银行在半年报中表示,上半年主要在于围绕郑州国家中心城市建设、黄河流域生态保护与高质量发展等国家及全省重大战略,加大重点项目支持力度,着力支持能源、交通、水利等基础设施建设和教育、医疗卫生等民生工程。


中原银行重点提到,通过“商行+投行+投资”的投融资模式,为全省经济发展提供金融支撑,同样折射出中原银行综合实力的不断攀升。


据了解,通过强化交易银行产品应用,积极修复企业上下游供应链,助力企业恢复产能,该行上半年业务融资量累计达到591.83亿元。


此外,该行持续推进传统投行向综合服务投行转型,落地中部地区首单保障房资产证券化业务,标准化银团落地笔数居河南省内同业第一位,大力推动境外融资、赴港上市以及跨境并购综合金融服务,不断探索创新业务模式与服务模式。


同时,中原银行首批开办银行间市场以境内人民币债券为抵押品的外币回购交易,成功发行疫情防控专项同业存单人民币5亿元,成为河南省首家成功发行防疫存单的金融机构。


同时,开发并不断优化在线贴现产品“原e贴”,办理票据贴现业务人民币314.78亿元,较去年同期增长20.63%。CFETS同业存款累计成交人民币156.4亿元,较去年同期增长71%。

(责任编辑:张旻)

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