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金融科技助阵 公募基金加速提升竞争力

2019-08-26  来源: 上海证券报   浏览量:
随着工农中建交五大行理财子公司首批理财产品的相继推出,公募基金面临的竞争更加激烈。业内人士表示,对于公募基金而言,依靠货币基金和债券型基金快速扩张规模的时代即将结束,未来股票投资能力将是核心竞争力。

 本网讯:随着工农中建交五大行理财子公司首批理财产品的相继推出,公募基金面临的竞争更加激烈。业内人士表示,对于公募基金而言,依靠货币基金和债券型基金快速扩张规模的时代即将结束,未来股票投资能力将是核心竞争力。此外,不少基金公司正在用金融科技武装自身以应对激烈的竞争。


  公募提升股票投资能力迫在眉睫


  上证报梳理发现,目前银行理财子公司首批发行的产品以固收类居多。国盛证券分析师张启尧认为,首先,银行理财产品的主要客户群体为个人投资者,其风险偏好和风险承受能力较低,固收产品最为契合其配置需求。其次,低波动的固收类产品有助于实现理财业务的平稳转型。最后,理财子公司承袭银行系资管机构在固定收益类和类固定收益类领域的投研基础,也令其在转型初期更倾向于固收类资产。


  数据显示,近年来公募基金规模的增长主要来自货币基金和债券型基金,主动权益基金规模停滞不前。光大证券分析师认为,公募基金将在固收类产品线面临银行理财子公司的竞争,这种情况下公募基金需要考虑自身的相对优势,未来股票投资能力将是其核心竞争力。


  值得注意的是,银行理财子公司也开始积极布局权益类产品。以农行理财子公司为例,布局的权益类产品包括指数增强型产品、高股息策略产品、科创板主题投资产品、量化策略等产品。


  不过,竞争之余,多位业内人士也看到了合作的机会。沪上一家基金公司董事长表示,银行理财子公司刚刚起步,而权益投资团队的搭建非一日之功。“这对主动管理能力强的基金公司而言是机遇,可以承接理财资金或是提供策略。”他说。


  金融科技成为必备“武器”


  在银行理财子公司与公募基金公司的竞争中,金融科技扮演的角色越来越重要,不少基金公司已经注意到金融科技的重要性。建信基金总裁张军红日前在接受采访时表示,金融科技的浪潮正成为推动资管行业未来发展的新引擎。据他介绍,建信基金正在实施科技兴企战略,成立了金融科技创新委员会,统筹金融科技发展规划、优化金融科技治理结构。


  部分新成立的基金公司已经明确把金融科技写在企业文化中。以淳厚基金为例,该公司在网站上明确表示:“运用金融科技,打造高效能的价值集成智慧型平台,为投资研究赋能、为业务发展赋能、为客户服务赋能、为企业管理赋能。”


  也有小型基金公司试图借助金融科技实现弯道超车。以浙商基金为例,该公司总经理聂挺进明确表示,要以人工智能构建新型基金公司,未来将主动投资与智能投资团队合二为一。


  同样敏锐捕捉到金融科技重要性的还有银行领域的专业人士。浦发银行副行长谢伟撰文表示,银行理财子公司要立足长远,构建特色化的信息系统平台。构建平台是逐步完善的过程,但在初始阶段对平台功能定位一定要有前瞻性,科技支撑将成为未来银行理财子公司的核心竞争力。

(责任编辑:张旻)

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