从“资金提供”到“资源整合”，金融顾问制度打造企业“金融家庭医生”

本网讯：7月13日，金融赋能潍坊高质量发展全面战略合作签约仪式在潍坊举行。浙商银行济南分行作为金融机构代表与潍坊市政府签署战略合作协议。浙商银行济南分行党委书记、行长王君双出席活动并作主题发言。

王君双行长表示，潍坊作为山东区域大市和环渤海重要的海滨城市，历史底蕴深厚、地理区位优越、交通条件便利、产业基础雄厚，近年来在经济社会高质量发展方面取得了优异成绩，为浙商银行扎根潍坊、服务潍坊提供了良好的发展环境。以此次签约为契机，浙商银行济南分行将牢记金融“国之大者”的使命担当，秉承金融向善的发展理念，擎旗金融顾问制度，发挥供应链金融、跨境金融、数智浙银等专业优势，为潍坊经济社会高质量发展不断贡献浙银智慧和力量，努力用浙商语言讲好山东故事。

如今，金融顾问制度在北京、上海、甘肃等10余个省市推广。鉴于金融顾问制度创新的重要意义，自2020年以来，该制度先后被写入地方性法规《浙江省地方金融条例》和《浙江省金融业发展“十四五”规划》等重要文件。浙商银行济南分行金融顾问工作室成立标志着金融顾问制度在全国布局进一步拓展，“金融向善”更进一步。

金融顾问高效服务专精特新企业

金融顾问制度是浙商银行金融供给侧结构性改革的重要制度创新，旨在实现金融从“以牌照为中心”的专业服务向“以客户为中心”的综合服务转变，实现金融专业人士从“打猎”方式向“种田”方式转变，走进真正需要服务的企业，走出一条金融向上向善、服务实体的功能性回归之路。在总行金融顾问制度擎旗行动的引领下，浙商银行济南分行成立金融顾问工作室，组建金融顾问团队，致力于构建与政府、同业及商会等团体的新型合作机制，努力通过金融顾问这个“1”，链接起金融顾问背后的不同金融机构及会计事务所、律所等形成“N”种合力，为地方政府和企业提供政策咨询、投融资服务、风险防范、综合服务、参谋助手、信息反馈等六大类服务，努力将金融顾问打造成为地方政府的“金融子弟兵”、企业的“金融家庭医生”、共同富裕背景下居民的“金融理财咨询师”。

从“资金提供”到“资源整合”

幸福连城控股集团有限公司（以下简称“连城控股”）是一家包括园区建设与运营、金融、建工等综合性集团公司，成立于2005年9月，总部位于济南市。该集团连续多年入选山东百强民营企业，总资产规模超25亿元。然而，连城控股在发展过程中也不可避免地遇到融资难、财务成本高、招商引资难以及园区企业赋能等一系列问题和障碍。在了解企业所面临的困难和诉求后，浙商银行济南分行第一时间组建专项顾问团队，配置对口的公司、小微和零售产品等相关专家，前往企业进行一对一上门服务。

金融顾问团队不断加强与连城控股和园区内企业的互动沟通，不仅帮助企业“融资”，更为企业“融智”。浙商银行作为金融顾问制度的擎旗人，汇聚区域内银行、基金、保险、担保、券商、律师、会计等各方面资源和力量，主动提供‘顶层设计、战略咨询、资产盘活、并购重组、产融结合、招商引资、资源引流’等一系列综合金融方案，帮助企业锚定战略方向、扩大产业朋友圈、拓展融资渠道、引入金融活水、赋能数字科技、优化企业报表、节约财务成本，增强企业发展后劲。

根据企业诉求，浙商银行济南分行设计了专项综合金融服务方案。一是在项目开发方面，为项目开发方幸福连城控股集团提供园区开发贷款，目前已批复连城智谷齐河众创产业园和幸福连城国际激光谷两个项目开发贷，批复金额1.5亿元，累计贷款5000万元，并实时跟进，根据项目需求，进一步扩大投放。二是在项目招商方面，为企业提供厂房按揭资金支持，浙商银行济南分行已先后准入了连城齐河众创产业园、连城智谷济南智造时代一期、幸福连城国际激光谷等13个项目，目前累计放款80户，厂房按揭贷累计贷款2.46亿元。三是在项目销售方面，浙商银行济南分行还同时为入驻企业园区的小微企业提供金融顾问服务，及时了解入驻企业经营过程中的各类需求，从企业痛点出发，提供人才卡、人才支持贷、人才尊享贷、私行服务、供应链金融等全方位金融服务。

谈及金融顾问制度的未来趋势，浙商银行济南分行党委委员、行长助理鹿悦军表示：“一是规范化。坚持依法合规，建章立制；坚守公益初心，规范运作。二是数字化。坚持服务小微企业数字化，顾问队伍管理数字化。三是专业化。建立专家智库，高标准选聘顾问，强化培训提升，提供专业化精准服务。四是综合化。构建政企银行共赢经济金融生态，打造可复制县域综合金融服务样本。”