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“慎”者为王,融义财富走过第一个十年

2020-12-28  来源: 每日经济新闻   浏览量:
今年注定是不平凡的一年,突如其来的疫情、严监管趋势下理财乱象迎来大整顿,以及近年来资管新规的落地都对财富管理行业产生了深刻的影响。

本网讯:今年注定是不平凡的一年,突如其来的疫情、严监管趋势下理财乱象迎来大整顿,以及近年来资管新规的落地都对财富管理行业产生了深刻的影响。


整个行业面临“去伪存真”、“回溯本源”的局面,在这样的背景下,融义财富从“做最可靠的家庭财富管家”愿景出发,依靠自身稳健的经营理念、雄厚的股东实力、深耕高端社区家庭财富管理的定位以及坚守合规的底线,稳步前行。


2020年,融义财富迎来了“十周岁”生日,这家较早在中国探索社区理财模式的第三方财富管理机构,不仅成为了行业内的佼佼者,也为高端社区家庭守护财富、传承财富带来了全方位服务。


“去摘,遥不可及的星”,中国高端社区财富管理开创者


社区财富管理在国外已有不少成功的案例,但在国内却未有成熟的先例,国内首开先河者的挑战难度巨大。而依靠着一个有着堂吉诃德式理想主义的团队,融义在十年后仍旧屹立,足见其具备“真功夫”。


融义财富创始人&CEO陆晓晖作为一名土生土长的上海人,骨子里有着上海人“谨慎稳健、深思熟虑”的特点,尤其在追求高品质服务上,对客户不以个体角度去看待,而是看到每一名客户背后承担的家庭责任,从这一角度出发,融义形成了独特的使命——守护家庭财富,护航财富传承,相伴品质生活。


十年求索之路,融义财富团队逐渐从青涩走向成熟,在高端社区这一阵地,苦心孤诣地打磨独具特色的社区财富管理服务与运营模式。


2010年,融义第一家社区理财门店在七宝社区落地生根,此后融义的理财门店队伍不断发展扩大,在这一过程中,陆晓晖将稳扎稳打作为运营扩张的基调,不追求速度,强调“温度”。


在陆晓晖看来,选择社区经营财富管理的原因有两点。首先,上海集中了众多高端社区,高净值客户相对更集中。“客户在哪里,我们就到哪里去服务。”陆晓晖表示社区理财模式可以更近距离了解家庭的真需求。在朝朝暮暮的相处陪伴中,社区理财门店成为一种有独特温情魅力的空间,凝聚了与客户之间坚实的信任,融义也获得了良好的口碑。


目前国内的第三方财富管理市场还有待成熟,社区理财之路更是道阻且长。陆晓晖表示,客户需求始终是融义服务的初心。初入驻社区时,融义就不曾向客户推销金融产品,而是根据不同客户的风险偏好,结合产品的类别和收益,为客户进行定制化的家庭财富整体规划与综合配置服务。


与此同时,融义团队也不断思考服务、内容的升级和创新。在标准化的理财门店基础上,融义以“文化主题空间”概念开设了两家创新门店:2018年,“国学与财富管理”主题空间——融义书房在瑞虹天地月亮湾隆重开业;2019年,融义财富书房(古北店)以独具民国风的“财富管理俱乐部”全新面貌重装出发。这些新型门店提供了更多元化的空间,能够以更具体验度的形态去设计服务,这在财富管理领域是一种突破。


“路漫漫其修远兮”,融义财富正在储备更多元化的服务能力,在中国社区财富管理模式的道路上上下求索。


未来十年,做“守护与传承”的修行者


随着居民财富的提升,更多投资者经过市场的洗礼,开始对财富管理机构的专业性与多样性提出了更高要求。


陆晓晖认为,对于高净值客户来说,财富管理应当更聚焦于财富的守护与传承上,为客户提供全面服务。“全面服务的最大亮点是我们会打破金融的界限。”陆晓晖表示道,“真正的财富管理是一个动态升级过程,比如我们原来的一些客户可能已经面临退休,而他对财富管理的需求被继承到下一代,这让我们深刻意识到财富管理代际传承的重要性。所以我们基于守护和传承整个家族财富的目的,提供全面的服务,包括了资产保值增值、家庭风险防范、财富传承、身份规划、文化传承等。”


据了解,融义始终坚守合规发展的底线,同时满足高净值客户多样化的需求。融义建立了极为严格的产品筛选体系和独有的风险偏好分析方式,并以一支优秀的、配合无间的前、中、后团队为客户财富保驾护航。十年来在高端社区的深耕细作,让融义形成了扎实的行业竞争壁垒,在市场波动时亦能平稳过渡。


博观而约取,厚积而薄发,在特有的产品模式和全方位服务下,融义财富多年来的成绩在业内有目共睹:融义财富客户续约率高达90%,截至目前,融义在上海已经有8家门店,已为逾千户高端家庭(可投金融资产300万以上)提供服务,累计资产配置规模突破70亿元人民币,在10年运营期间,固收产品达到100%安全合规运营。


对于未来规划,陆晓晖表示,融义将在打磨获客流程的基础上,深入到每位客户进行服务的设计与落地。“我们会继续研发社群模式,之后我们更愿意将目光集中在客户身上,让单个客户感受到被一整个团队提供全方位的家庭财富管家式服务,体验真正安心可靠的财富管理。”


风雨十年,“慎”者为王,在时间的锤炼下,融义财富已褪去青涩,走向成熟,但不变的是融义始终站在客户角度追求真诚服务的初心。下一个十年,融义团队将继续以“慎者”的姿态潜心修行,而其独特的高端社区财富管理模式,是否能成为财富管理行业内独树一帜的“胜者”,让我们拭目以待!

(责任编辑:张旻)

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