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周延礼:进一步加大金融开放 应对全球金融变局

2020-09-29  来源: 内蒙古金融网   浏览量:
由中国企业改革与发展研究会、中国产经新闻报社、网易财经联合主办的2020网易经济学家年会夏季论坛于9月25日在上海举行,本届论坛的主题是《全球共破局》。

本网讯:由中国企业改革与发展研究会、中国产经新闻报社、网易财经联合主办的2020网易经济学家年会夏季论坛于9月25日在上海举行,本届论坛的主题是《全球共破局》。


新冠疫情暴发以来,全球金融业遭遇百年未有之大变局。全国政协委员、国务院参事室金融研究中心研究员、原中国保监会副主席周延礼认为,破解难题的关键是做好我们自己的事情,要以高水平的金融开放应对全球金融变局。


他表示,中国的金融业总资产是330余万亿,外汇储备接近3.2万亿,要充分发挥我国超大规模市场优势和内需潜力,构建以国内循环为主、国际国内互促的双循环发展的新格局,推动我国开放型经济向更高层次发展。


以下是现场实录:

周延礼:谢谢主持人,非常高兴来到网易经济学家年会夏季论坛,我是第一次来,非常荣幸应邀参与。大家现在谈论最多的是金融变局,我想就这个问题谈点自己的看法。如何以高水平的开放中国金融业来应对全球金融变局。现在还不能说破这个局,就讲讲如何来应对变局?


新冠疫情以来,大家谈论最多的就是不确定性问题,可以说,我们面临着百年未有之大变局。目前,我国正在推动供给侧结构性改革,关键要借助国内超大规模市场优势和潜力,进一步推动我国开放型经济的高质量发展,下面,我从三个方面来谈谈:


首先讲讲这次疫情对金融体系改革的冲击,其次判断一下2008年以来,金融危机对我国的一些影响,最后是我们怎样做好高水平对外开放来应对全球金融变局问题。


第一个问题,疫情之后全球的金融体系应该说困难重重,疫情暴发之后,各国都制定了经济政策,出台系列措施,应对疫情的冲击。现在全球大约是12万亿美元的流动量,刚才楼部长讲了一个非常重要的一个观点,风险怎么办?谁来应对和化解风险问题?大水漫灌,效果如何,我借用楼部长的话,这个问题见仁见智。从全球金融体系来看,以往治理运作的模式现在基本停摆了,WTO的上诉机制、全球金融合作基本停滞,金融监管基本没有什么沟通,这样各国都产生了一些悲哀的情绪,这主要是因为全球的变局导致背后大国权力竞争,自然而然产生的结果。


疫情之后,全球金融竞争产生了很大变化,这些变化为创造一个更加安全稳定的国际金融环境,设置了种种障碍。货币政策、金融监管、国际金融机构、国际会计准则、金融的基础设施、宏观经济等各方面的问题都亟待解决,下一步怎么办?


第二,全球变局导致全球金融体系建设的推进面临着很多不确定性。比如,回顾2008年金融危机,发现美国在应对措施方面出现了一些政策的失误,金融监管不足以及国际金融监管合作不力等问题,实际上从2008年以来一直延续至今。某种程度上,美国国内出现的经济问题,应该很好地反思一下,无限量的资产扩充是触发美国金融危机的导火索。


2008年金融危机之后,美国采取了一些量化宽松的政策,解决了一些问题,也出台了一些颇为有效的政策,比如多德-弗兰克法案,这项改革对保护消费者权益产生一定正向的作用,确保了后十年左右的经济平稳运行。但是下一步怎么办?是不是能够来继续推进?从全球金融体系推进过程来看,我认为还有几方面没有解决的问题。比如说要求全球的银行降杠杆的问题,严格监管大而不能倒金融机构风险的问题,建立风险处置机制的问题,表外资产并表的问题,另外还有场外的衍生品市场监管的问题,这些问题我认为还是要继续加强监管,进一步推动解决。


国家间金融合作和竞争的核心因素是金融权力。2008年金融危机爆发以来的改革,虽然改善了全球金融治理运作模式和效果,但并没有改变国际金融权力竞争的基本形态。大国在国际金融机构中的权力竞争,必将对未来世界经济增长带来不确定性。我想国家间的金融合作和竞争是非常重要的,但是如今国际金融体系、双边关系和国际金融机构改革呈现的滞后性,使国际金融治理体系建设陷入了危机,如何解决?当然这都是悲观的情绪,我们也应该进行一些深入的思考。


接下来谈谈,如何破解难题?我个人的看法是,做好我们自己的事情,以高水平的金融开放来应对全球金融变局。党的十九大报告当中特别强调了一点,“开放带来进步,封闭必然落后。中国开放的大门不会关闭,只会越开越大。”习近平总书记在8月24日召开的经济社会领域的专家座谈会上特别强调,我们要以高水平对外开放打造国际合作的竞争新优势。这些都是具体的要求,我想通过我们的十多年,尤其是2008年次贷危机之后我们走过的路可以看出,中国的金融对外开放有利于我国金融资产的安全。尤其2018年4月以来,随着金融业对外开放的不断出台,对外开放取得的进展应该说是比较明显的,特别是在有一些具体的领域,比如说寿险公司、期货基金等这些公司对外开放都有一些具体的落实,扩大了相关交易面和交易品种,尤其是今年在疫情期间银保监会专门批准有很多外资的资产管理公司落地,这个应该是历史上从来没有过。


从2018-2020年这3年间我有一个表列给大家,可以看看,这几年对外开放是显而易见的,我们对于全球金融发展做出了巨大贡献。现在面对全球的不确定性应如何思考,如何把握国际金融这种变局,加强国际间的金融合作,尤其是刚才楼部长提到的G20国家的财政、央行这些方面的合作至关重要。


对外开放对我们也有好处,因为我们的决策首先要考虑从本国的经济和社会发展的角度来思考。比如,可以提升人民币资产的吸引力,另外对国内资产的估值也是非常有帮助的,第三个好处是可以吸引国际上知名金融机构合作。通俗点说,我们常讲和高手打交道,没什么坏处,长期和低水平的金融机构交往也不行,我们希望引荐更多的有丰富经验的国际金融机构到中国的金融市场来,大家同场竞技高手过招共同竞争,提高我们金融的服务水平、应用效率,同时将之服务于中国经济的发展和全球经济的发展。要做到这个,下一步,我相信外资机构进入中国市场之后可以有利于破解金融大变局,来提高中国金融业的运行水平。尤其是上海的国际金融中心建设,要立足在纽约、伦敦、东京等这些大经济体,我们的对标指标也是和国际上大的金融体量进行对标,这个过程中要从高水平的对外开放经济体当中总结经验,同时可以避免走发达国家在金融中心建设过程中的弯路。


我们要加快形成以我国金融大循环为主体、国内国际金融双循环相互促进融合发展的新格局来破解全球金融变局。一方面,我们要通过国内金融大循环的构建来扩大有效的金融需求,形成生产、流通、分配、消费互联互通的金融服务体系,积极服务实体经济发展和民生的改善,做到金融与经济社会融合发展;另一方面,我们要通过“一带一路”共建项目、粤港澳大湾区建设、长三角一体化发展战略、海南自贸港建设、上海国际金融中心建设等构建与国际贸易、国际投资和吸引外资来华投资的大循环体系,服务于国家整体发展战略。总之,在开放的过程中,需要处理好,扩大开放与制度改革的关系,以及对外开放与风险控制的关系。因为时间的关系,今天我就与大家分享这几点自己的想法,谢谢大家的批评,谢谢大家聆听,谢谢!(稿源:中国产经新闻  责任编辑:宿波)


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